Bancos com Alto Risco de Alavancagem

O Banco Central Europeu (BCE) anunciou hoje que 14 bancos foram identificados como tendo alto risco de alavancagem excessiva, marcando um aumento de um banco desde a revisão de 2024.

Exigências de Capital

Como resultado, o BCE exigirá que esses 14 bancos aumentem seu capital acima do requisito mínimo obrigatório de taxa de alavancagem de 3%, que é aplicado a todos os bancos.

Requisitos Legais

Essa exigência é específica para cada banco e indica o nível de capital que o BCE espera que mantenham. É legalmente vinculativa, e a não conformidade pode levar a sanções por parte do BCE.

Resultados da Revisão Supervisória

O BCE divulgou os resultados do Processo de Revisão e Avaliação Supervisória de 2025 realizado sobre os 105 bancos mais significativos da zona do euro.

Posições Sólidas de Capital e Liquidez

A análise revela que os bancos da zona do euro mantêm posições robustas de capital e liquidez, além de forte rentabilidade, segundo o BCE.

Requisitos de Capital para 2026

Para 2026, o BCE manterá os requisitos de capital do Tier 1 Comum (CET1) estáveis em 11,2%. Esse capital de alta qualidade inclui ações, lucros retidos e outras reservas.

Gestão de Riscos

Os bancos devem manter capital suficiente para cobrir perdas inesperadas dos riscos em seus portfólios.

Prioridades Supervisórias

Além disso, o BCE delineou prioridades supervisórias para 2026 a 2028, concentrando-se em riscos geopolíticos que afetam os bancos, como o impacto da guerra comercial dos EUA sobre o setor bancário europeu.

Ambiente Desafiador

“Os bancos europeus continuam a operar em um ambiente desafiador caracterizado pelo aumento de riscos geopolíticos e modelos competitivos em evolução”, observa o BCE.

Digitalização e Competitividade

A digitalização e o aumento dos serviços financeiros prestados por entidades não bancárias estão impulsionando a competitividade.

Prioridades para a Resiliência

A primeira prioridade do BCE para os bancos é permanecer resilientes aos riscos geopolíticos e incertezas macrofinanceiras, manter padrões de crédito saudáveis, sustentar capital suficiente e gerenciar adequadamente os riscos relacionados ao clima.

Gestão de Riscos Operacionais

A segunda prioridade é que os bancos gerenciem efetivamente os riscos operacionais para abordar deficiências existentes.